Топ-100
 

Банки усилят контроль за сомнительными операциями клиентов

🔹Что такое сомнительные операции.

Любая банковская операция, транзакция или сделка, которая противоречит законодательству или производит впечатление заведомо невыгодной для клиента, называется сомнительной.

📂При помощи таких распоряжений, отданных банку, гражданин или компания пытается вывести деньги с территории Российской федерации или избежать налогообложения.

📌Однако сомнение могут вызывать не только нелогичные операции или длинные цепочки пересылок средств.

Даже самые обычные и повседневные сделки подлежат повышенному вниманию со стороны банка. 🏦

❗️Если объем сомнительных операций клиентов превысит 500 млн руб. за последний перед оценкой квартал, ЦБ РФ сочтет это признаком высокой вовлеченности банка в проведение таких операций.

Данный подход регулятор будет применять при оценке кредитных организаций по итогам II квартала 2021 года и будущих периодов.

🔹Ранее пороговая сумма составляла 1 млрд руб.

По мнению ЦБ РФ, изменение простимулирует банки тщательнее выявлять и пресекать сомнительные операции.

Документ: Информационное письмо Банка России от 13.04.2021 № ИН-01-12/23

⚖️С уважением, коллектив юридического агентства ВЕРИТА.

📲 +7 920 312 87-63📱+7 910 786 81-66


Просмотров: 0Комментариев: 0